בעולם העסקי המודרני, ניהול כספים נכון הוא אחד מעמודי התווך של הצלחה עסקית. אולם, לא כל עסק יכול או צריך להעסיק צוות פיננסי מלא במשרה מלאה. כאן נכנס לתמונה ניהול כספים במיקור חוץ – פתרון שהולך וצובר פופולריות בקרב עסקים קטנים ובינוניים בישראל.
מחקרים מראים כי למעלה מ-60% מהעסקים הקטנים והבינוניים מתמודדים עם אתגרים פיננסיים משמעותיים בחמש השנים הראשונות לפעילותם. עבור עסקים אלו, ניהול כספים במיקור חוץ מספק אפשרות לקבל שירותים פיננסיים ברמה גבוהה, תוך חיסכון משמעותי בעלויות וגמישות מרבית.
ניהול כספים במיקור חוץ הוא מודל עבודה שבו עסק שוכר שירותים של מומחים פיננסיים חיצוניים, במקום להעסיק עובדים במשרה מלאה. מודל זה כולל מגוון רחב של שירותים, החל מניהול תזרים מזומנים ותקציב שוטף, דרך הכנת דוחות פיננסיים, ועד לתכנון אסטרטגי ארוך טווח.
לפי נתוני התאחדות התעשיינים, כ-38% מהעסקים בישראל משתמשים בשירותי מיקור חוץ פיננסיים בצורה כזו או אחרת. בארה"ב, המספר גבוה אף יותר ועומד על כ-53%, עם מגמת עלייה מתמדת.
העסקים שמפיקים את התועלת הרבה ביותר מניהול כספים במיקור חוץ הם:
1. עסקים קטנים ובינוניים שאינם זקוקים למשרה מלאה של מנהל כספים
2. סטארט-אפים בשלבי צמיחה
3. ארגונים ללא מטרות רווח
4. עסקים משפחתיים בתהליכי התמקצעות
5. חברות בינלאומיות המרחיבות פעילות לישראל
סמנכ"ל כספים חיצוני (CFO) מביא לשולחן ניסיון ומומחיות שלרוב נמצאים רק בחברות גדולות. התפקיד כולל:
– תכנון וניהול תקציב
– בניית תחזיות פיננסיות
– ניתוח כדאיות השקעות
– אופטימיזציה של מבנה ההון
– פיתוח אסטרטגיות למקסום רווחים
– ייעוץ בהחלטות פיננסיות מורכבות
– פיקוח על דיווחים לרשויות
אחת מלקוחותינו, חברת הייטק צומחת, הצליחה להגדיל את הרווחיות שלה ב-22% תוך שנה לאחר שהתחילה לעבוד עם סמנכ"ל כספים חיצוני. זאת הודות לאסטרטגיית תמחור חדשה והתייעלות בשרשרת האספקה שהסמנכ"ל זיהה והוביל.
סמנכ"ל כספים חיצוני אינו רק אדם שמסתכל על המספרים, אלא שותף אסטרטגי שמסייע לבעלי העסק לקבל החלטות מבוססות נתונים ולתכנן את העתיד הפיננסי של החברה.
אחד היתרונות המובהקים של ניהול כספים במיקור חוץ הוא החיסכון הכלכלי המשמעותי. בעוד שהעסקת סמנכ"ל כספים במשרה מלאה עולה לחברה בין 30,000-50,000 ש"ח בחודש (כולל עלויות מעסיק), שירותי ניהול כספים במיקור חוץ יכולים להתחיל מ-5,000 ש"ח בחודש, בהתאם להיקף השירות הנדרש.
הניתוח הכלכלי מראה שמעבר לחיסכון הישיר בשכר, ישנן עלויות נלוות רבות שנחסכות:
– עלויות גיוס והכשרה
– הטבות סוציאליות
– עלויות משרדיות
– תוכנות וכלים מקצועיים
– הוצאות על הכשרות והתפתחות מקצועית
ההחזר על ההשקעה (ROI) בשירותי ניהול כספים במיקור חוץ יכול להגיע ליחס של 1:3 ואף יותר, בהתחשב בחיסכון הישיר ובתרומה העסקית של הייעוץ המקצועי.
חושבים שניהול כספים חיצוני יכול להתאים לעסק שלכם? צרו קשר עוד היום לשיחת ייעוץ ללא התחייבות בטלפון 050-5921001 או במייל office@kenigf.com ונשמח לסייע לכם!
ניהול תקציב אפקטיבי הוא הבסיס לאיתנות פיננסית של כל עסק. צוות מקצועי של מנהלי כספים חיצוניים יכול לסייע בבניית תקציב מותאם לצרכי העסק, המביא בחשבון את כל המשתנים הרלוונטיים לפעילות העסקית.
תהליך בניית התקציב כולל:
1. ניתוח ביצועים היסטוריים
2. זיהוי מגמות ועונתיות
3. חיזוי הכנסות והוצאות
4. הגדרת יעדים פיננסיים
5. בניית תוכנית עבודה מפורטת
בקרה פיננסית שוטפת מאפשרת לזהות סטיות מהתכנון בזמן אמת ולבצע התאמות נדרשות. לקוחותינו מקבלים דוחות חודשיים המציגים את הביצועים בפועל אל מול התכנון, עם המלצות מעשיות לשיפור.
מניסיוננו, עסקים המיישמים תהליכי בקרה פיננסית מובנים מצליחים להגדיל את שולי הרווח שלהם ב-10%-15% בממוצע, תוך שנה.
אחד התחומים שבהם מנהל כספים חיצוני יכול להביא ערך משמעותי הוא בגיוס מימון ומשאבים. ממשלת ישראל מציעה מגוון רחב של מענקים ותמריצים לעסקים, אך רבים אינם מודעים לאפשרויות או נרתעים מהבירוקרטיה הכרוכה בהגשת הבקשות.
בין המקורות הזמינים לעסקים בישראל:
– מענקי הרשות לחדשנות
– תוכניות משרד הכלכלה והתעשייה
– מענקי פיתוח פריפריה
– מסלולי סיוע לייצוא
– קרנות השקעה ממשלתיות
– תמריצי מס למו"פ
צוות המומחים שלנו בקניג פיננסים מכיר היטב את הדרישות והקריטריונים של כל מסלול, ומלווה את הלקוחות בכל שלבי ההגשה – מבחינת ההתאמה הראשונית, דרך הכנת התוכנית העסקית והפיננסית, ועד להגשה עצמה ומעקב אחר הבקשה.
בשנה האחרונה בלבד, סייענו ללקוחותינו לגייס למעלה מ-15 מיליון ש"ח במענקים ממשלתיים, עם שיעור הצלחה של מעל 70% בבקשות שהוגשו.
בחירת ספק שירותי ניהול כספים היא החלטה משמעותית שיכולה להשפיע על עתיד העסק. הנה מספר קריטריונים מרכזיים שכדאי לשקול:
1. ניסיון בתחום הספציפי שלכם – חפשו צוות שמכיר את המאפיינים הייחודיים של הענף בו אתם פועלים.
2. היקף השירותים המוצעים – ודאו שהספק יכול לספק את כל השירותים הדרושים לכם.
3. מומחיות וכישורים מקצועיים – בדקו את ההסמכות והניסיון של הצוות המקצועי.
4. גמישות ויכולת התאמה – השירות צריך להיות מותאם לצרכים המשתנים של העסק.
5. שקיפות במחירים ובתהליכי העבודה – חשוב שתבינו בדיוק מה אתם מקבלים תמורת התשלום.
לפני ההתקשרות, מומלץ לקיים פגישת היכרות שבה תוכלו להתרשם מהמקצועיות והכימיה האישית, ולקבל הצעת מחיר מפורטת.
בקניג פיננסים, אנו מתגאים בצוות המומחים שלנו, בעל ניסיון עשיר בליווי עסקים מכל הגדלים והענפים. בהובלת הילה קניג, בעלת תואר שני במנהל עסקים וניסיון של למעלה מ-20 שנה בעולם הבנקאות והפיננסים, אנו מביאים לשולחן ידע מקצועי, ניסיון מעשי ויכולת לתרגם אסטרטגיה לתוצאות בשטח.
הגישה שלנו מבוססת על התאמה אישית לכל לקוח, תוך התחשבות במאפיינים הייחודיים של העסק ומטרותיו. אנו מאמינים שניהול כספים נכון אינו רק עניין של מספרים, אלא כלי אסטרטגי להשגת יעדי העסק.
ניהול כספים במיקור חוץ הוא פתרון חכם לעסקים שמבקשים לצמוח – בלי להתפשר על מקצועיות, וללא התחייבות ארוכת טווח. בין אם אתם בתחילת הדרך או בשלב של התרחבות – ליווי של מנהל כספים במיקור חוץ יכול לספק לכם יתרון תחרותי מובהק, לשפר שליטה פיננסית, לחזק תשתית כלכלית – ולהעניק לכם את השקט הדרוש לניהול העסק כולו.
רוצים לדעת איך שירותי ניהול כספים במיקור חוץ יכולים לסייע לעסק שלכם לצמוח ולהתייעל? פנו אלינו עכשיו לפגישת ייעוץ ראשונית ללא התחייבות. צרו קשר בטלפון 050-5921001 או במייל office@kenigf.com ותנו למומחים שלנו לסייע לכם להגיע ליעדים הפיננסיים שלכם!
בקניג פיננסים, אנו מחויבים להצלחת הלקוחות שלנו. הניסיון והמומחיות שלנו יסייעו לכם לנווט את האתגרים הפיננסיים ולממש את הפוטנציאל המלא של העסק שלכם.
השאירו פרטים לקבלת המדריך להתנהלות בנקאית נכונה או לכל שירות אחר שלנו:
