ניהול פיננסי יעיל הוא אבן יסוד להצלחת כל עסק ומוסד, בין אם הוא קטן ובין אם הוא גדול. עם זאת, ניהול פיננסי מקצועי דורש ידע, ניסיון ומשאבים רבים שלעיתים חסרים לעסקים, במיוחד בשלביהם הראשונים או בעת התמודדות עם אתגרים עסקיים.

כאן נכנס לתמונה פתרון ניהול פיננסי במיקור חוץ – שירות המאפשר לעסקים ולמוסדות ליהנות ממומחיות פיננסית גבוהה ללא הצורך בהעסקת כוח אדם פנימי יקר. קניג פיננסים מתמחה בתחומים מימון, ייעוץ וגיוס משאבים למגזר הפרטי והציבורי, ואנחנו מציעים עבורכם שירותי ניהול פיננסי במיקור חוץ אשר מותאמים אישית לצרכים שלכם.

מאמר זה יסביר את מהות השירות, יתרונותיו והמרכיבים העיקריים בו, עם דגש על ניהול תזרים מזומנים, בקרה תקציבית וכן דוח רווח והפסד ברמה חודשית.

מהו ניהול פיננסי במיקור חוץ?

ניהול פיננסי במיקור חוץ הוא העברת האחריות על ניהול הפעילות הפיננסית של העסק לגורם חיצוני מקצועי. גורם זה משמש כמעין "מנהל כספים חיצוני" ומספק לעסק מגוון שירותים פיננסיים בהתאם לצרכי העסק. שירותים אלו כוללים, בין היתר:

• ניהול תזרים מזומנים: ניהול תזרים מזומנים עוסק במעקב שוטף אחר תנועת הכספים בעסק, הן הכנסות והן הוצאות במטרה להבטיח נזילות פיננסית ויכולת לעמוד בהתחייבויות. ניהול תזרים נכון כולל תחזיות תקופתיות, מעקב אחר גביית חובות, ניהול תשלומים לספקים וזיהוי מוקדם של בעיות אפשריות בתזרים, וכן אופטימיזציה של מחזור חיי המזומנים על ידי ניהול יעיל של מלאי ואשראי לקוחות. ניהול תזרים מזומנים אפקטיבי מאפשר לעסק להימנע ממצבים של מחנק במסגרת האשראי ולתכנן את פעילותו העסקית בצורה מושכלת.
• בקרה תקציבית: בקרה תקציבית הינה תהליך השוואתי של תכנון מול ביצוע, המאפשר זיהוי סטיות וניתוח הגורמים. תהליך זה כולל הכנת תקציב מפורט, מעקב שוטף אחר ההוצאות וההכנסות, ניתוח סטיות מהתקציב והפקת דוחות ניהוליים המסייעים בקבלת החלטות. בקרה תקציבית מסייעת לעסק לעמוד ביעדיו הפיננסיים, לזהות בזבוזים ולשפר את היעילות התפעולית.
• הכנת דוחות כספיים (כולל דוח רווח והפסד): הכנת דוחות כספיים ובכללם דוח רווח והפסד, מאפשרת לעסק לעקוב אחר ביצועיו הפיננסיים ולדווח עליהם לגורמים חיצוניים כגון רשויות המס, בנקים ומשקיעים. דוח רווח והפסד מציג את ההכנסות, ההוצאות והרווח (או ההפסד) של העסק לתקופה מסוימת, ומספק תמונה ברורה על מצבו הפיננסי. הכנת דוחות כספיים מקצועית ומדויקת חשובה לקבלת החלטות ניהוליות מושכלות ולבניית אמון מול גורמים חיצוניים.
• ניהול קשרים עם בנקים וגופי מימון: ניהול קשרים יעיל עם בנקים וגופי מימון חיוני לגיוס אשראי בתנאים אופטימליים ולניהול תקין של חשבונות הבנק. שירות זה כולל ניהול משא ומתן על תנאי הלוואות, הגשת בקשות לאשראי, מעקב אחר עמידה בהתחייבויות וטיפול בכל הנושאים הפיננסיים מול הבנקים. ניהול קשרים מקצועי עם גורמים אלו יכול לחסוך לעסק זמן ומשאבים ולהבטיח גישה נוחה למקורות מימון.
• ייעוץ פיננסי אסטרטגי: ייעוץ פיננסי אסטרטגי מספק לעסק ראייה רחבה ומקצועית על מצבו הפיננסי ומסייע בקבלת החלטות אסטרטגיות ארוכות טווח. שירות זה כולל ניתוח מעמיק של הדוחות הכספיים, זיהוי הזדמנויות ואיומים פיננסיים, בניית תוכניות עסקיות וליווי בתהליכי קבלת החלטות. ייעוץ פיננסי אסטרטגי מסייע לעסק לצמוח, להגדיל את רווחיו ולמקסם את ערכו.
• ניהול סיכונים פיננסיים: ניהול סיכונים פיננסיים נועד לזהות, להעריך ולנהל סיכונים פיננסיים העלולים להשפיע על פעילות העסק. שירות זה כולל זיהוי סיכוני אשראי, סיכוני שוק, סיכוני מטבע וסיכונים תפעוליים, וכן פיתוח אסטרטגיות לניהולם ולמזעור השפעתם. ניהול סיכונים פיננסיים יעיל מסייע לעסק לשמור על יציבות פיננסית ולהימנע מהפסדים כספיים.

יתרונות ניהול פיננסי במיקור חוץ

• גישה למומחיות מקצועית: העסק נהנה מניסיונם של מומחים פיננסיים ללא הצורך בהעסקת עובדים במשרה מלאה.
• חיסכון בעלויות: עלויות העסקה והכשרה נחסכות, והעסק משלם רק עבור השירותים שהוא צורך בפועל.
• התמקדות בליבת העסק: בעלי העסק יכולים להתמקד בפיתוח העסקי ובפעילות הליבה בעוד הניהול הפיננסי מטופל על ידי גורם חיצוני.
• אובייקטיביות וראייה חיצונית: הגורם החיצוני מספק נקודת מבט אובייקטיבית ובלתי תלויה על מצב העסק.
• גמישות והתאמה אישית: השירותים מותאמים לצרכים הספציפיים של כל עסק, וניתן להתאים את היקף השירות לפי הצורך.

חברתנו כשותפה אסטרטגית

חברתנו מציעה שירותי ניהול פיננסי במיקור חוץ המותאמים באופן אישי לצרכי כל עסק ומוסד. אנו פועלים בשיתוף פעולה הדוק עם הלקוחות ומספקים להם כלים וידע לניהול פיננסי יעיל ואפקטיבי. אנו מבינים את האתגרים הפיננסיים הייחודיים של כל עסק, ומספקים פתרונות יצירתיים ומותאמים אישית.

אנו מתמחים גם בגיוס משאבים ומימון, ויכולים לסייע לעסקים ולמוסדות לגייס הון לצורך צמיחה והתרחבות. אנו רואים את עצמנו כשותפים אסטרטגיים של לקוחותינו, ומחויבים להצלחתם.

ניהול כספים במיקור חוץ זה אנחנו – קניג פיננסים

חברת קניג פיננסים הוקמה ע"י הילה קניג בעלת תואר ראשון בכלכלה B.A ותואר שני במנהל עסקים MBA, אשר עבדה כ-20 שנים בעולם הבנקאות בהן ליוותה עסקים מקשת רחבה של ענפים תעשייה, שירותים, מזון, יבוא/יצוא, מסחר, נדל"ן ועוד.

חברת קניג פיננסים שמה לעצמה כמטרה להשתמש בכל הידע שלנו כדי לעזור לכם בעלי עסק, עצמאים, משקיעים, להשיג יותר.

אנחנו יכולים להשיג עבורכם מהבנק ומגופים פיננסיים אחרים את השירותים והמוצרים שאתם צריכים על מנת להגשים את כל אותם חלומות שעדיין לא הגשמתם.

צריכים עזרה בניהול הפיננסי של העסק? זקוקים למידע נוסף? צרו איתנו קשר בטלפון 050-5921001 או בדוא"ל office@kenigf.com ונשמח לתת לכם שירות!