עסקים קטנים ובינוניים מהווים מנוע צמיחה מרכזי בכלכלה, אך לעיתים קרובות הם מתמודדים עם קשיים בגיוס מימון. קרנות סיוע לעסקים נועדו לתת מענה לקשיים אלו, והן מציעות מגוון פתרונות מימון, הלוואות ומענקים בתנאים נוחים. חברתנו המתמחה במימון, ייעוץ וגיוס משאבים למגזר הפרטי והציבורי, מלווה עסקים בתהליך קבלת סיוע מקרנות אלו. מאמר זה יסקור את עיקרי הנושא ואת הקרנות המרכזיות הפועלות בישראל.

מהן קרנות סיוע לעסקים?

קרנות סיוע לעסקים הן גופים ציבוריים, פרטיים או פילנתרופיים, שמטרתם לסייע לעסקים באמצעות מתן הלוואות בתנאים מועדפים, מענקים, ערבויות, ייעוץ עסקי ותמיכה נוספת. קרנות אלו פועלות במגוון תחומים ומתמקדות בסוגים שונים של עסקים כגון עסקים קטנים, עסקים במצוקה, עסקים בתחילת דרכם או עסקים באזורי פריפריה.

מדוע לפנות לקרנות סיוע?

• תנאי מימון נוחים: ריביות נמוכות יותר, תקופות החזר ארוכות יותר ודרישות נמוכות יותר לביטחונות בהשוואה להלוואות בנקאיות רגילות.
• מענקים: קרנות מסוימות מציעות מענקים כספיים שאינם דורשים החזר ובכך מקלים על העסק מבחינה פיננסית.
• ייעוץ עסקי: חלק מהקרנות מציעות גם שירותי ייעוץ עסקי המסייעים לעסק להתנהל בצורה יעילה יותר ולצמוח.
• תמיכה ספציפית: קרנות רבות מתמקדות בתחומים ספציפיים כגון עסקים בפריפריה, עסקים בבעלות נשים או עסקים ירוקים, ובכך מספקות מענה מותאם לצרכים ייחודיים.

סוגי קרנות סיוע

ניתן לחלק את קרנות הסיוע למספר סוגים עיקריים:

• קרנות ממשלתיות: קרנות הפועלות במימון או בפיקוח ממשלתי כגון הקרן לסיוע לעסקים קטנים ובינוניים של הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים.
• קרנות פילנתרופיות: קרנות הפועלות מכספי תרומות ומסייעות לעסקים למטרות חברתיות או ציבוריות.
• קרנות בנקאיות: קרנות הפועלות בשיתוף פעולה עם בנקים ומציעות הלוואות בערבות מדינה או בתנאים מועדפים.
• קרנות אזוריות: קרנות המתמקדות בסיוע לעסקים באזורים גיאוגרפיים ספציפיים.

קרנות סיוע מרכזיות בישראל

להלן סקירה של מספר קרנות סיוע מרכזיות בישראל:

• הקרן לסיוע לעסקים קטנים ובינוניים (הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים): קרן ממשלתית המסייעת לעסקים קטנים ובינוניים במגוון תחומים כגון מימון הון חוזר, השקעות ופיתוח עסקי. הקרן מציעה מגוון מסלולי הלוואות בערבות מדינה וכן מענקים והכשרות מקצועיות במטרה לעודד צמיחה וחדשנות בעסקים קטנים ובינוניים ולסייע להם להתמודד עם אתגרים עסקיים. הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים מפעילה גם מוקד טלפוני ומרכזי ייעוץ הפזורים ברחבי הארץ.
• קרן לסקר: קרן פילנתרופית המסייעת לעסקים קטנים ובינוניים במצוקה. הקרן מעניקה סיוע פיננסי וייעוץ עסקי לעסקים שנקלעו לקשיים זמניים ומעוניינים לבצע תכנית הבראה. מטרת הקרן היא למנוע סגירת עסקים ולשמור על מקומות עבודה.
• קרן לעסקים במצוקה (הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים): קרן ממשלתית המסייעת לעסקים שנקלעו לקשיים זמניים. הקרן מציעה הלוואות בתנאים מועדפים ובליווי מקצועי, במטרה לסייע לעסקים להתגבר על המשבר ולחזור לפעילות תקינה. הסיוע ניתן לעסקים שהוכיחו פוטנציאל עסקי חיובי לפני המשבר.
• קרן עוגן: קרן סיוע לעסקים אשר נותנת מענה לעסקים חברתיים ועסקים בפריפריה. הקרן מעניקה הלוואות בתנאים מועדפים וכן ליווי עסקי וסיוע בהכנת תוכניות עסקיות. מטרת הקרן היא לחזק את הכלכלה החברתית ולצמצם פערים חברתיים וגיאוגרפיים.
• קרן צפונה דרומה: קרן המסייעת לעסקים בצפון ובדרום הארץ. הקרן מציעה מגוון מסלולי מימון והלוואות בתנאים מועדפים לעסקים הפועלים באזורי הפריפריה, במטרה לעודד פיתוח כלכלי ויצירת מקומות עבודה. הקרן פועלת בשיתוף פעולה עם רשויות מקומיות וגורמים נוספים.
• קרן זבולון: קרן המסייעת לעסקים בתחום החקלאות. הקרן מציעה הלוואות ומימון לחקלאים ולעסקים חקלאיים במטרה לעודד פיתוח חקלאי וחדשנות בתחום. הסיוע ניתן למגוון פעילויות חקלאיות כגון גידולים חקלאיים, בעלי חיים וטכנולוגיות חקלאיות מתקדמות.
• קרן חושן: קרן המסייעת לעסקים בתחום ההייטק והטכנולוגיה. הקרן מציעה מימון ליזמים ולסטארטאפים בתחילת דרכם, וכן לעסקים טכנולוגיים קיימים המעוניינים להתרחב ולפתח מוצרים חדשים. מטרת הקרן היא לעודד חדשנות ויזמות טכנולוגית בישראל.
• קרן מפרש: קרן המסייעת ליזמים צעירים בתחילת דרכם. הקרן מעניקה מימון וליווי עסקי ליזמים צעירים בעלי רעיונות חדשניים במטרה לסייע להם להקים ולפתח את עסקיהם. הקרן מתמקדת בעידוד יזמות בקרב צעירים וסטודנטים.
• קרן נתן: קרן פילנתרופית המסייעת לעסקים במגוון תחומים. הקרן פועלת למען מטרות חברתיות וכלכליות שונות, ומסייעת לעסקים במגוון תחומים ושלבי התפתחות. הקרן בוחנת כל בקשה לגופה ומתאימה את הסיוע לצרכים הספציפיים של העסק.
• קרן הסוכנות היהודית: הקרן הצפונית מבית קרנות ההלוואה של הסוכנות היהודית מעניקה הלוואות של עד 650,000 ש"ח בתנאים מועדפים ליזמים ובעלי עסקים בצפון שנפגעו מהמלחמה עקב ירידת התיירות. הקרן מיועדת לעסקים עם מחזור שנתי של עד 15 מיליון ש"ח, ומציעה תקופת החזר של עד 6 שנים, כולל גרייס של עד שנתיים.
• קרן קורת: קרן קורת מציעה הלוואות חוץ-בנקאיות לעסקים קטנים שנפגעו מהמלחמה, בגובה של עד 100,000 ש"ח ובריבית שנתית של 2-5%. ההלוואות מיועדות לעסקים קיימים עם מחזור של עד 5 מיליון ש"ח בשנה, וניתנות לתקופת החזר נוחה של עד 5 שנים.
• קרן להתחדשות: קרן ההתחדשות מעניקה הלוואות ייעודיות לעסקים קטנים לצורך שיקום והצטיידות, בסכום של עד 1 מיליון ש"ח ובתנאים מועדפים. תקופת ההחזר גמישה עד 8 שנים, עם גרייס של 9 חודשים לתחילת התשלומים.

תהליך קבלת סיוע מקרנות

תהליך קבלת הסיוע משתנה בין הקרנות השונות, אך לרוב כולל את השלבים הבאים:

1. בדיקת זכאות: בדיקה ראשונית של התאמת העסק לתנאי הקרן.
2. הכנת תוכנית עסקית: הכנת תוכנית עסקית מפורטת ומקצועית.
3. הגשת בקשה: הגשת הבקשה לקרן בצירוף כל המסמכים הנדרשים.
4. בחינת הבקשה: הקרן בוחנת את הבקשה ואת התוכנית העסקית.
5. קבלת אישור: קבלת אישור לסיוע מהקרן.

תפקידנו כחברת ייעוץ ומימון

חברתנו מספקת שירותי ייעוץ וליווי מקצועיים לעסקים בתהליך קבלת סיוע מקרנות. אנו מסייעים בנושאים הבאים:

• איתור קרנות מתאימות: אנו בוחנים את צרכי העסק ומאתרים את הקרנות המתאימות ביותר.
• הכנת תוכנית עסקית: אנו מסייעים בהכנת תוכנית עסקית מקצועית ומשכנעת.
• הגשת בקשה: אנו מלווים את העסק בהגשת הבקשה ומסייעים באיסוף כל המסמכים הנדרשים.
• ניהול משא ומתן: אנו מסייעים בניהול משא ומתן עם הקרן להשגת תנאי הסיוע הטובים ביותר.

אנו מאמינים כי קרנות סיוע לעסקים הן כלי חשוב לצמיחה ופיתוח של עסקים. בעזרת הניסיון והידע המקצועי שלנו, אנו מסייעים ללקוחותינו למצות את מלוא הפוטנציאל ולגייס את המימון הדרוש להם.

ייעוץ למתן סיוע קרנות לעסקים – קניג פיננסים

חברת קניג פיננסים הוקמה ע"י הילה קניג בעלת תואר ראשון בכלכלה B.A ותואר שני במנהל עסקים MBA, אשר עבדה כ-20 שנים בעולם הבנקאות בהן ליוותה עסקים מקשת רחבה של ענפים תעשייה, שירותים, מזון, יבוא/יצוא, מסחר, נדל"ן ועוד.

חברת קניג פיננסים שמה לעצמה כמטרה להשתמש בכל הידע שלנו כדי לעזור לכם בעלי עסק, עצמאים, משקיעים, להשיג יותר.

אנחנו יכולים להשיג עבורכם מהבנק ומגופים פיננסיים אחרים את השירותים והמוצרים שאתם צריכים על מנת להגשים את כל אותם חלומות שעדיין לא הגשמתם.

צריכים מידע אודות קרנות מימון לעסקים קטנים? הגעתם למקום הנכון! צרו איתנו קשר בטלפון 050-5921001 או בדוא"ל office@kenigf.com ונשמח לסייע!